Массовое распространение крипто-мошенничеств на Telegram

Telegram — удобный, популярный и относительно приватный мессенджер, который во многих странах используется не только для личного общения, но и для финансовых операций, обмена медиа и новостей. Однако его же функции делают его подходящим инструментом и для мошенников: публичные каналы, боты, группы, возможность оставаться анонимным — всё это используется злоумышленниками для обмана людей, особенно в криптовалютной сфере.

Примеры и данные последних лет

• Рост каналов-мошенничеств, обещающих крипто-подарки, инвестиции и быстрый доход
  Исследования показывают, что в 2025 году резко выросло количество Telegram-каналов, которые предлагают «гарантированный» доход от вложений, раздачи токенов (giveaways), быстрого роста инвестиционных проектов, часто без какой-либо прозрачности. Большая часть этих предложений заканчивается тем, что деньги не выводятся, или проект исчезает.
• Схемы «Pig Butchering»
  Это мошенничество, где злоумышленники постепенно налаживают доверие с жертвой через мессенджеры или соцсети, часто под видом романтического интереса или дружеской поддержки. После этого жертве предлагается вложить деньги в криптовалютную инвестицию — и когда она пытается вывести средства, они исчезают. Telegram используется как платформа для установления контакта, управления группами и продвигаемых «инвестиционных каналов».
• Мошенничества с ботами и фейковыми каналами поддержки кошельков
  Боты, имитирующие официальные службы поддержки криптовалютных кошельков или бирж, могут запрашивать seed-фразы, приватные ключи, или отправлять поддельные ссылки, leading to phishing. Также часто используются фейковые утверждения, что «ваш аккаунт будет взломан, если не переведёте средства на другой адрес», или обещания компенсации, если вы совершите перевод.
• Имитация известных брендов / сервисов и «Pump & Dump»
  Некоторые схемы создают проекты, которые выглядят как официальные стартапы/ICO/DeFi-платформы, чаще всего с привлекательным маркетингом, профессионально выглядящими сайтами и активным продвижением в Telegram-каналах. Затем, когда привлекается значительный интерес и вложения, создатели «сдувают» проект (rug pull), забирают деньги инвесторов и исчезают.
• Черные-рынки и крупные посреднические площадки
  В 2025 году Telegram закрыл крупные китайскоязычные площадки Xinbi Guarantee и Haowang Guarantee (Huione Guarantee), которые по данным исследователей обслуживали мошеннические операции, в том числе связанные с криптовалютами и деньгами, выведенными из незаконной деятельности. Общая сумма транзакций у этих площадок оценивается в десятки миллиардов долларов с 2021 года.
• Обещания верификации и меры против мошенничества со стороны Telegram
  В ответ на волну жалоб Telegram анонсировал массированные блокировки таких каналов и аккаунтов, а также введение функций верификации третьими сторонами, чтобы пользователи могли видеть, действительно ли канал или бот проверены.

Почему Telegram стал привлекательной площадкой для крипто-мошенников

Вот основные причины, по которым мошенники всё чаще используют Telegram:

• Анонимность и минимальные требования: часто достаточно лишь номер телефона (либо виртуального номера), чтобы создать канал или группу.
• Широкая аудитория и доверие: Telegram-группы с большим числом подписчиков выглядят впечатляюще, что создаёт иллюзию доверия.
• Боты и автоматизация: возможность использовать ботов для рассылки сообщений, управления каналами, маскировки ссылок, упрощает масштаб мошенничества.
• Скорость и низкая стоимость продвижения: каналы и посты распространяются быстро, нередко через пересылки друзьям/чате, в сочетании с агрессивным маркетингом обещаний высокой прибыли.
• Слабый контроль и модерация: несмотря на усилия Telegram, многие новые мошеннические каналы быстро появляются, а удаление и блокировка порой запаздывают.

Последствия для жертв

• Финансовые потери, иногда значительные — как в прямых вложениях, так и из-за мошеннических «сервисов поддержки».
• Психологический ущерб: чувство предательства, стыда, обращения за помощью слишком поздно.
• Утечка личных данных: мошенники могут получить доступ к паспортным данным, фотографиям, контактам, email, даже seed-фразам криптовалют.
• Репутационные риски, если информация становится публичной.

Что делает Telegram и что ещё можно сделать

Telegram предпринимает уже некоторые шаги:

• блокировка каналов/аккаунтов, связанных с известными мошенническими операциями (например, Xinbi Guarantee, Haowang/Huione Guarantee).
• обещания Павла Дурова о массовых банах мошенников.
• внедрение системы третьей-сторонней верификации аккаунтов и чатов, чтобы пользователи могли видеть, кому можно доверять.

Но остаётся много слабых мест: скорость удаления новых мошеннических каналов; уклончивость создателей к ответственности; трудность отслеживания международных схем; ограниченные возможности пользователей отличить подделку от реального проекта.